Распространение информационных технологий сделало доступ к инвестициям для широкого круга пользователей. В свете последних событий в экономике и на рынке труда, которые сложились под влиянием коронавируса и, связанных с этим, ограничениях, многие озаботились получением дополнительного дохода. А некоторым при этом приходится искать средства к существованию. На фоне всего этого особую активность начали проявлять различного рода мошенники. Рассмотрим самые популярные, по версии finsan.ru, схемы мошенничества, применяемые на рынке инвестиций, как одном из доступных способов получения основного или дополнительного дохода.
Схема Pump And Dump
В России данная схема более известна под название “Мыльный пузырь”. Суть данной методики очень проста — представляясь экспертом, заслуживающим уважения, мошенник убеждает покупать тот или иной актив. При этом вход идут попытки показать владение инсайдерской информацией, или данными, полученными от непосредственно руководства или приближенных людей. Перед самим совершением мошеннических действий, “инсайдер” виртуозно втирается в доверие и завоевывает расположение. После этого, выставляя завышенную цену на актив на бирже или иной торговой площадке, группа продает находящиеся в их собственности бумаги. При этом цена может быть завышена в несколько раз. Когда весь актив, принадлежащий мошеннической группе распродан, на рынке происходит коррекция, порой на отметку ниже начала надувания пузыря.
Особую популярность данная схема имела на заре широкого распространения интернета и носила большее направление на акции компаний. Позже, с появлением большого количества площадок для общения инвесторов, завлечь в схему большое количество людей, достаточное для окупаемости, стало проблематично. Но сейчас такие махинации вновь применимы, только уже на рынке криптовалют. Создать необходимое информационное поле стало намного проще, особенно среди не до конца разбирающихся инвесторов. Создав необходимый имидж, закупив определенную монету, мошенник вбрасывает информацию о скором росте. После чего осуществляет продажу на небольшой, заранее выбранной, разрекламированной бирже. При сотрудничестве с лицензированным брокером Altesso обман попросту невозможен. Это же относится и к прочим видам инвестиций.
Схема “Понци”
Еще одна схема, имеющая широкая распространение, схема “Понци”, в России более известная под термином “Финансовая пирамида”. Суть данной схемы известно очень многим — когда прошлым вкладчикам прибыль выплачивается за счет вновь пришедших. Однако это не мешает потенциальным инвесторам вновь и вновь вкладывать средства. Чаще всего это происходит с психологически обработанными клиентами, желающими не только получить прибыль, но и иметь некий статус, который обещают пирамидостроители. Это видно из последних событий, на примере “Кэшбери”, когда “инвесторы” переводили виртуальные счета из одного проекта в другой, без возможности снятия, а для обналичивания приходилось искать новых “мамонтов”, готовых купить виртуальные средства.
В любом случае, при поиске получения дохода на рынке инвестиций, первое, на что следует обращать внимание — лицензия и разрешительные документы, выданные регулирующим органом. В таком случае, риск потери средств из-за мошеннических действий резко снижается.
perc
Юрий
