ЦБ в 2019 году выявил на финансовом рынке РФ 2,6 тыс. нелегальных организаций, из них 1,845 тыс. являлись «черными кредиторами», сообщил журналистам глава департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях.
В 2018 году было выявлено 2,293 тыс. нелегальных кредитора.
По словам Ляха, услугами нелегальных участников финансового рынка активнее всего пользуются граждане 30-55 лет.
Финансовые пирамиды
В прошлом году ЦБ выявил 237 организаций с признаками финансовых пирамид, что в 1,4 раза больше, чем годом ранее (168 организаций). Часть из них была обнаружена с помощью робота, которого ЦБ запустил в начале 2019 года, и алгоритмов с использованием технологий искусственного интеллекта.
«У нас в последнее время, кроме физической структуры, еще налажена работа с цифровым пространством. Настроены роботы для выявления нелицензионный деятельности, также для финансовых пирамид разработаны алгоритмы с наличием искусственного интеллекта», - рассказал Лях.
Больше всего выявленных в прошлом году финансовых пирамид работали в качестве интернет-проектов (55 организаций) и обществ с ограниченной ответственностью (88). Еще 60 пирамид действовали под вывеской различных потребительских кооперативов, 34 - в иных формах.
В основном выявленные финансовые пирамиды были зарегистрированы в Центральном федеральном округе. При этом среди интернет-пирамид растет доля зарубежных - 43% были зарегистрированы в Великобритании.
Мошенники на рынке форекс
В 2019 году ЦБ также обнаружил 210 нелегальных форекс-дилеров, которые зачастую действовали из-за рубежа через иностранные интернет-ресурсы. При этом для привлечения клиентов они по-прежнему используют схему с псевдообучающими центрами, подчеркнул Лях.
«Нелегальные форексеры по-прежнему активно используют обучающие центры, которые фактически являются их структурными подразделениями, привлекающими и работающими с клиентами. Преимущественно партнерская сеть представлена в крупных городах РФ, и пострадавшие, как правило, до конца уверены, что являются участниками реальных торгов на рынке форекс», - рассказал Лях.
Кроме того, ЦБ выявил 308 организаций с другими видами нелегальной деятельности, в том числе на страховом рынке.
Материалы по всем выявленным случаям ЦБ направляет в правоохранительные органы. В 2018-2019 годах правоохранительные органы применили около 3 тыс. мер в отношении нелегальных организаций - как административных, так и уголовных, заключил Лях.
